Suivez une alerte, d'une transaction à une décision que la conformité peut défendre
Un client achète des actions deux jours avant l'annonce d'une OPA. Voici comment le module Marchés de capitaux et l'équipe conformité traitent la situation. Tous les noms et données sont fictifs.
Étape par étape
- 01 · Jour 1 · Alerte
Transaction avant annonce.
Harlow Minerals annonce une OPA. Le module analyse l'historique et identifie un client ayant acheté deux jours plus tôt.
IA : a attribué un score élevé aux transactions et ouvert l'alerte AL-5531.Assignée à Lena Hartmann, analyste surveillance
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleAL-5531Harlow MineralsÉlevéeAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportDéclencheur- Schéma
- Achat avant annonce susceptible d'influer sur le cours
- Client
- 1147
- Acheté
- 40 000 actions, 1 oct.
- Annonce
- OPA, 3 oct., 07:00
- 02 · Jour 1 · Liens
L'IA relie un appel à la transaction.
Le module analyse les appels et chats du client autour de la transaction. Un appel passé la veille contient une phrase déterminante.
IA : a analysé 14 appels et 22 chats, et a relié un appel et deux chats.Pour examen par Lena Hartmann
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleCommunications reliéesAL-55313 reliéesAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportAppel, 30 sept., 16:04Conseiller : « Je ne peux pas en dire plus, mais quelque chose se prépare sur Harlow, vous auriez intérêt à vous positionner avant vendredi. »
Quand Élément 30 sept. 16:04 Appel · conseiller R. Doran 30 sept. 16:20 Chat · le client demande une cotation 1 oct. 09:02 Chat · ordre passé - 03 · Jour 2 · Examen
L'analyste constitue le dossier.
Lena écoute l'appel, vérifie l'accès du conseiller aux informations sur l'opération et rédige son évaluation.
IA : a montré que le conseiller figurait sur la liste d'initiés de l'opération.Lena Hartmann : a rédigé l'évaluation et remonté le dossier.Examiné par Lena Hartmann, analyste surveillance
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleCasCASE-2026-0219RemontéAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportTrouvéR. Doran a été ajouté à la liste d'initiés de l'opération Harlow le 28 sept. 1.
1Liste d'initiés, Harlow MineralsLISTÉvaluationDivulgation probable d'une information privilégiée à un client. Déclaration recommandée.
- 04 · Jour 2 · Mur
La muraille a tenu côté recherche.
La conformité vérifie si l'équipe de recherche a eu accès à des informations. La muraille entourant l'opération a bloqué une recherche issue de l'équipe de vente, et rien n'a filtré vers la recherche.
IA : a répertorié chaque tentative d'accès au dossier de l'opération.Vérifié par la conformité
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleMuraille autour de l'opération HarlowÉquipe en charge de l'opérationÉtancheAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportQuand Qui Résultat 29 sept. J. Petit, ventes Bloqué 30 sept. Équipe de recherche Aucune tentative Le conseiller se trouvait du côté initié de la muraille de façon normale. La question porte sur ce qu'il a dit à l'extérieur.
- 05 · Jour 3 · Décision
La conformité décide de déclarer.
Paul Okafor examine le dossier et conclut à un soupçon. La décision et son motif sont consignés.
Paul Okafor : a conclu que l'ordre était suspect et devait être déclaré.Décision prise par Paul Okafor, responsable de la conformité
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleDécisionCASE-2026-0219SuspectAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportMotifConseiller sur la liste d'initiés ; l'appel suggère une divulgation ; le client a acheté avant l'annonce. Déclarer sans délai.
Sceller la décisionModifier - 06 · Jour 5 · Déclaration
La déclaration est déposée et le dossier scellé.
Le module prépare le projet de déclaration d'ordre suspect à partir du dossier. Paul le vérifie et le transmet au régulateur.
IA : a préparé la déclaration et scellé le dossier.Paul Okafor : a vérifié et déposé la déclaration.Scellé à 10:16 · vérifiable avec le vérificateur ouvert
kestrel · surveillance · AL-5531Données d’exempleDéclaration d'ordre suspectCASE-2026-0219DéposéeAlerteLiensÀ examinerMurDécisionRapportdéposée 7 oct., 10:15 par Paul Okafor pièces 3 ordres · 1 appel · 2 chats muraille étancheScellé à 10:16:44 · horodatage attesté en dehors de Kestrel Markets
- Schéma
- Achat avant annonce susceptible d'influer sur le cours
- Client
- 1147
- Acheté
- 40 000 actions, 1 oct.
- Annonce
- OPA, 3 oct., 07:00
Conseiller : « Je ne peux pas en dire plus, mais quelque chose se prépare sur Harlow, vous auriez intérêt à vous positionner avant vendredi. »
| Quand | Élément |
|---|---|
| 30 sept. 16:04 | Appel · conseiller R. Doran |
| 30 sept. 16:20 | Chat · le client demande une cotation |
| 1 oct. 09:02 | Chat · ordre passé |
R. Doran a été ajouté à la liste d'initiés de l'opération Harlow le 28 sept. 1.
Divulgation probable d'une information privilégiée à un client. Déclaration recommandée.
| Quand | Qui | Résultat |
|---|---|---|
| 29 sept. | J. Petit, ventes | Bloqué |
| 30 sept. | Équipe de recherche | Aucune tentative |
Le conseiller se trouvait du côté initié de la muraille de façon normale. La question porte sur ce qu'il a dit à l'extérieur.
Conseiller sur la liste d'initiés ; l'appel suggère une divulgation ; le client a acheté avant l'annonce. Déclarer sans délai.
Ce que l'entreprise savait, et quand.
L'alerte, l'appel relié, l'examen de l'analyste, la vérification de la muraille, la décision et la déclaration déposée sont réunis dans un seul dossier scellé.
Modifiez un seul mot d’un dossier scellé et la vérification échoue. Tester la vérification du scellé →
L'IA a détecté et relié. La conformité a décidé.
Voici la répartition, étape par étape.
Ce que l’IA a fait
- A détecté une transaction avant l'annonce et ouvert une alerte
- A analysé les appels et les chats et relié les échanges pertinents
- A montré que le conseiller figurait sur la liste d'initiés
- A répertorié chaque tentative de franchissement de la muraille
- A rédigé la déclaration d'ordre suspect
- Scellement du dossier
Ce que les humains ont décidé
- Lena Hartmann a écouté l'appel et rédigé l'évaluation
- Paul Okafor a conclu que l'ordre était suspect
- Paul Okafor a vérifié et déposé la déclaration
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