Análise financeira protegida por barreiras. Todas as chamadas registadas.
O pacote de mercados de capitais traz a análise financeira, a negociação, a supervisão e as comunicações gravadas para o Nexus. A IA liga as ordens às chamadas e conversas, explica cada alerta e redige documentos com fontes. A equipa de conformidade decide o que é suspeito. Cada decisão é selada.
- Instrumento
- Harlow Minerals
- Padrão
- Compra 2 dias antes de um aviso sobre lucros
- Pontuação
- Elevada · a regra 4 e o modelo concordam
- Analista
- Ines Kowalczyk
A conta comprou 42 000 ações a 6 de outubro 1, dois dias após uma chamada com um colaborador incluído na lista de iniciados 2.
O modelo indica. O analista decide e a justificação fica registada.
Alertas fundamentados. Decisões identificadas.
As equipas de supervisão acumulam alertas que dizem pouco. O pacote liga cada alerta às ordens, chamadas e conversas subjacentes, para que um analista o possa avaliar em minutos.
Barreiras entre a análise financeira e as vendas
As barreiras de informação aplicam-se a ficheiros, conversas, chamadas e ao assistente. Uma tentativa bloqueada é registada sem revelar o que foi solicitado.
Chamadas e conversas analisadas
As gravações são conservadas conforme exigido pelas regras, transcritas e lidas. Possíveis fugas de informação e pedidos fora dos canais oficiais são sinalizados.
Execução nas melhores condições com justificação
Os resultados das plataformas são comparados trimestralmente com um índice de referência. O comité compreende por que motivo uma plataforma apresenta piores resultados.
Um único registo. Uma perspetiva para cada função.
O front office e a equipa de conformidade veem os mesmos registos, sob perspetivas diferentes.
- Analista de supervisão
Alertas, as ordens e comunicações subjacentes e o processo a instruir.
- Diretor de conformidade
Processos a aguardar decisão e relatórios prontos a enviar ao regulador.
- Analista financeiro
Ficheiros de análise, fontes e a barreira que os protege.
- Vendas e negociação
Clientes, ordens e as suas próprias chamadas, com a análise protegida oculta.
- Comité de execução nas melhores condições
Resultados das plataformas, valores atípicos e os motivos subjacentes.
Desde a transação a uma decisão selada.
Quatro passos, iguais para todos os alertas. Siga um alerta passo a passo →
Recolha
As ordens, transações, chamadas e conversas são recebidas e conservadas conforme exigido pelas regras.
Ligação
A IA liga a negociação atípica às comunicações associadas e explica o motivo do disparo.
Decidir
Um analista avalia. A equipa de conformidade decide se deve comunicar o caso.
Selar
A decisão, os elementos de prova e qualquer relatório enviado são selados.
Os ecrãs que as suas equipas utilizam.
Dados de exemplo de uma empresa fictícia, a Kestrel Markets.
Cada alerta com a sua justificação
Cada alerta indica o que originou o disparo e liga às ordens, chamadas e conversas subjacentes.
| Alerta | Pontuação | Estado |
|---|---|---|
| AL-5531 Negociação antes de notícias | Elevado | Com um analista |
| AL-5528 Padrão de estratificação | Médio | Encerrado, sem processo |
| AL-5524 Quebra de barreira? | Baixo | Aprovado |
Um cliente comprou 40 000 ações da Harlow Minerals dois dias antes do anúncio de uma aquisição 1. Numa chamada gravada na véspera, o consultor do cliente disse que "algo está para acontecer" 2.
A IA deteta e estabelece ligações. A equipa de conformidade decide o que é suspeito.
Chamadas e conversas pesquisáveis
As gravações são transcritas e sinalizadas. Os analistas passam diretamente de um alerta para a frase exata.
| Quando | Quem | Sinalização |
|---|---|---|
| 30 set 16:04 | R. Doran · cliente 1147 | Possível fuga de informação |
| 30 set. 11:30 | J. Petit · cliente 0882 | Pedido fora de canal |
| 29 set. 09:12 | R. Doran · cliente 0451 | Nenhum |
"…Não posso adiantar mais, mas algo está para acontecer na Harlow, talvez seja boa ideia entrar antes de sexta-feira."
As chamadas e conversas são conservadas durante cinco anos, conforme exigido pela DMIF II, e analisadas de acordo com as regras de supervisão.
Análise protegida por barreiras
As notas de análise são redigidas com fontes, protegidas por uma barreira que também se aplica ao assistente.
- Dentro
- Equipa de análise, 6 pessoas
- Bloqueado
- Vendas, negociação
- Última tentativa
- J. Petit, pesquisa, bloqueada
Os volumes de carga aumentaram pelo terceiro trimestre consecutivo 1 e a nova tarifa entra em vigor em janeiro 2.
Plataformas comparadas trimestralmente
O pacote compara a execução com um índice de referência e explica os valores atípicos ao comité.
| Plataforma | Ordens | Preço vs. referência | Nota |
|---|---|---|---|
| Plataforma A | 61% | Melhor | — |
| Plataforma B | 27% | Igual | — |
| Plataforma C | 12% | Pior | Spreads mais largos após as 15h30 1 |
A comissão de execução nas melhores condições decide sobre alterações de encaminhamento. A decisão fica selada.
Cada avaliação, guardada tal como foi tomada.
Quando o compliance encerra um alerta ou submete uma participação, o pacote sela o registo com os elementos de prova em que se baseou.
O alerta, as ordens e comunicações associadas, a análise do analista e a decisão final.
A auditoria interna ou o regulador podem validar o selo com o verificador aberto.
Anos mais tarde, a empresa consegue demonstrar o que sabia e porque decidiu daquela forma.
Experimente verificar um selo na página inicial.
Regras de mercado, associadas às provas.
O pacote associa cada obrigação aos registos que lhe dão resposta, desde chamadas gravadas a participações submetidas.
- MiFID IIDiretiva 2014/65/UEChamadas e chats gravados (art.º 16.º, n.º 7) e execução nas melhores condições (art.º 27.º)
- RMIFRegulamento (UE) n.º 600/2014Comunicação de transações e transparência
- RAMRegulamento (UE) n.º 596/2014Participação de ordens suspeitas (art.º 16.º) e listas de iniciados (art.º 18.º)
- DORARegulamento (EU) 2022/2554Risco relativo às TIC, comunicação de incidentes e prestadores terceiros
- EU AI ActRegulamento (UE) 2024/1689Literacia em matéria de IA para a equipa e transparência nos conteúdos gerados por IA
- GDPRRegulamento (EU) 2016/679Dados de clientes e colaboradores em gravações, utilizados para uma finalidade determinada
Não constitui aconselhamento jurídico.
Oito módulos, um único registo do que aconteceu.
Ative os módulos de que cada mesa precisa. Todos os módulos funcionam a partir dos mesmos registos selados.
01Recolha e revisão de comunicações
Guarda chamadas e chats, faz a sua transcrição e sinaliza o que requer análise.
- O que entra
- Chamadas, chats, e-mail
- O que sai
- Gravações guardadas e itens sinalizados
- Quem valida
- Analista de supervisão
02Vigilância de abuso de mercado
Identifica ordens e operações invulgares e associa-as às comunicações realizadas em simultâneo.
- O que entra
- Ordens, operações, dados de mercado
- O que sai
- Alertas fundamentados
- Quem valida
- Analista de supervisão
03Participações de ordens suspeitas
Redige a participação para o regulador a partir do processo.
- O que entra
- Um caso marcado como suspeito
- O que sai
- Uma participação pronta a submeter
- Quem valida
- Diretor de conformidade
04Barreiras de informação para research
Cria barreiras de informação (information walls) e testa-as antes de entrarem em vigor.
- O que entra
- Decisões de barreira
- O que sai
- Barreiras em ficheiros, chats, chamadas e no assistente
- Quem valida
- Conformidade
05Listas de iniciados
Mantém as listas de iniciados atualizadas à medida que as pessoas passam a barreira de informação (wall crossing).
- O que entra
- Passagens de barreira, equipas de transação
- O que sai
- Listas de iniciados prontas a enviar
- Quem valida
- Conformidade
06Melhor execução
Compara a execução com um índice de referência por plataforma de negociação e explica os desvios.
- O que entra
- Ordens, execuções, dados de mercado
- O que sai
- Uma revisão trimestral
- Quem valida
- Comité de execução nas melhores condições
07Validação de comunicações de transações
Verifica os relatórios antes do envio e deteta o que falta ou está incorreto.
- O que entra
- Comunicações de transações
- O que sai
- Erros e lacunas, com correções
- Quem valida
- Responsável de operações
08Onboarding de clientes
Lê os documentos de admissão e valida-os face às regras da empresa.
- O que entra
- Documentos do cliente
- O que sai
- Um processo pronto para aprovação
- Quem valida
- Técnico de onboarding
Perto da sala de mercados, sob o seu controlo.
Execute o pacote no seu próprio centro de dados ou na nossa cloud na UE. Onde o Nexus funciona →
O seu centro de dados
Junto aos seus sistemas de ordens e de gravação.
A nossa cloud na UE
A sociedade no seu próprio espaço privado. Os dados permanecem na Europa.
Totalmente offline
Para o trabalho mais sensível. As atualizações chegam numa unidade assinada.
O que nos perguntam sobre o pacote de mercado de capitais.
A IA decide o que é suspeito?
Não. Identifica, associa e explica. Um analista revê e o compliance decide se deve participar.
Durante quanto tempo são guardadas as chamadas e os chats?
Pelo tempo que as suas regras exigirem. A DMIF II exige cinco anos e até sete quando solicitado pelo regulador.
As barreiras de informação podem ser testadas antes de entrarem em vigor?
Sim. O pacote mostra quem ficaria bloqueado e de aceder a quê antes de a barreira entrar em produção.
O assistente pode deixar escapar informação através de uma barreira?
Não. O assistente respeita as mesmas barreiras que as pessoas e as tentativas bloqueadas ficam registadas.
Substitui o nosso sistema de vigilância?
Pode substituir, ou pode funcionar em paralelo e acrescentar as ligações a chamadas e chats que o seu sistema atual não faz.
Que modelos utiliza?
Os que escolher, onde escolher. A central de IA encaminha e contabiliza cada chamada.
Outros pacotes
Veja como funciona num dos seus próprios alertas.
Traga um alerta que tenha demorado demasiado tempo a encerrar. Mostramos-lhe como é processado no Nexus.